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《大行报告》瑞信下调邮储行(01658.HK)目标价至4.5元 评级「中性」

瑞信发表研究报告指，邮储行(01658.HK) -0.060 (-1.293%) 沽空 $2.44千万; 比率 31.201% 去年第四季纯利录56亿元人民币，按年下跌22%；2018财年纯利524亿元人民币，按年增长9.7%，差过该行及市场预期。公司去年第四季的净利息收入表现较好，主要是受到强劲的贷款增长所带动。

另外，邮储行在去年第四季的拨备非常高，按年增长83%，2018财年的拨备更按年增长107%，主要是因为公司持续应对不良贷款所致。截至去年底止，公司的不良贷款比率维持在0.86%。

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瑞信仍认为邮储行的主要问题是信贷成本正常化，下调2018年至2020年盈测6-8%，目标价由原来的4.7港元下调至4.5港元，维持「中性」投资评级。(jc/u)(报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2019-03-26 16:25。)阿思达克财经新闻

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